Инструменты управления активами
Создание и инфраструктурное обслуживание
Создание и инфраструктурное обслуживание
+7 (495) 252-01-22
www.imac.ru | info@imac.ru
РЕШЕНИЯ НА ОСНОВЕ
УПРАВЛЕНИЕ ПАССИВАМИ БАНКА
Привлечение средств институциональных инвесторов...
Накопление банками непрофильных активов – насущная проблема кредитного рынка.
Текущая стоимость и ликвидность таких активов зачастую не позволяют в моменте компенсировать стоимость просроченного кредита, что осложняется также отсутствием коммерческого использования актива, издержками на его содержание и ухудшением нормативных показателей. Альтернатива такому «подвешенному состоянию» – использование активов для расширения пассивов банка. Одним из лучших бизнес-решений является ЗПИФ.
Текущая стоимость и ликвидность таких активов зачастую не позволяют в моменте компенсировать стоимость просроченного кредита, что осложняется также отсутствием коммерческого использования актива, издержками на его содержание и ухудшением нормативных показателей. Альтернатива такому «подвешенному состоянию» – использование активов для расширения пассивов банка. Одним из лучших бизнес-решений является ЗПИФ.
Особенности ЗПИФ как бизнес-решения
Средства институциональных инвесторов – один из самых перспективных источников банковского фондирования. Так, основные предпочтения НПФ - надежность, гарантированная доходность и ликвидность - вполне способна удовлетворить банковская система при использовании такого инструмента, как Кредитный ЗПИФ. Такой кредитный ЗПИФ может формироваться под группу или одного институционального инвестора с целью размещения средств фонда в займах, выдаваемых кредитным организациям под реальное обеспечение в виде залога накопленных банком непрофильных активов.КЛАССИЧЕСКАЯ СХЕМА РЕАЛИЗАЦИИ РЕШЕНИЯ
Результаты от использования ЗПИФ
Банк, привлекающий фондирование из Кредитного фонда:
- эффективно использует «зависшие» непрофильные активы до восстановления их рыночной цены;
- пополняет долгосрочные и среднесрочные пассивы;
- расширяет свои финансовые возможности.
Инвестор, финансирующий такой фонд, получает:
- надежность банка-заемщика и залог реальных активов;
- прогнозируемую доходность (МГД);
- ликвидность (при организации биржевого обращения паев или использовании «выкупных оферт» и репо).
|