+7 (495) 252-01-22 www.imac.ru | info@imac.ru
Обсудить




РЕШЕНИЯ НА ОСНОВЕ

УПРАВЛЕНИЕ ПАССИВАМИ БАНКА
Привлечение средств институциональных инвесторов...

Накопление банками непрофильных активов – насущная проблема кредитного рынка.

Текущая стоимость и ликвидность таких активов зачастую не позволяют в моменте компенсировать стоимость просроченного кредита, что осложняется также отсутствием коммерческого использования актива, издержками на его содержание и ухудшением нормативных показателей. Альтернатива такому «подвешенному состоянию» – использование активов для расширения пассивов банка. Одним из лучших бизнес-решений является ЗПИФ.

Особенности ЗПИФ как бизнес-решения

Средства институциональных инвесторов – один из самых перспективных источников банковского фондирования. Так, основные предпочтения НПФ - надежность, гарантированная доходность и ликвидность - вполне способна удовлетворить банковская система при использовании такого инструмента, как Кредитный ЗПИФ. Такой кредитный ЗПИФ может формироваться под группу или одного институционального инвестора с целью размещения средств фонда в займах, выдаваемых кредитным организациям под реальное обеспечение в виде залога накопленных банком непрофильных активов.

КЛАССИЧЕСКАЯ СХЕМА РЕАЛИЗАЦИИ РЕШЕНИЯ

УПРАВЛЕНИЕ ПАССИВАМИ БАНКА

Результаты от использования ЗПИФ

Банк, привлекающий фондирование из Кредитного фонда: 

  • эффективно использует «зависшие» непрофильные активы до восстановления их рыночной цены;

  • пополняет долгосрочные и среднесрочные пассивы;

  • расширяет свои финансовые возможности.

Инвестор,  финансирующий такой фонд, получает:

  • надежность банка-заемщика и залог реальных активов;

  • прогнозируемую доходность (МГД);

  • ликвидность (при организации биржевого обращения паев или использовании «выкупных оферт» и репо).
 
ХОТИТЕ БЫТЬ В КУРСЕ?

Подпишитесь на получение свежих решений
К списку решений